2021年上半年的市場跌宕起伏，但公募基金公司卻大多交出了靚麗的成績單。

雖然上半年A股結構性行情突出，但基金總體盈利達6481.95億元。143家基金公司中有19家基金公司盈利超100億元，易方達、匯添富、華夏、工銀瑞信等公司盈利較高達250億元以上。權益類基金成為上半年基金利潤的主要來源，其中混合型基金和股票型基金利潤分別達到3090.88億元、1333.34億元。1998年以來，截至2021年6月末，公募基金累計為投資者實現利潤總額59140.59億元。

個人持有比例創六年新高

整體來看，隨著投資者對公募基金投資認知度的不斷提升，投資群體逐步擴大，個人投資者占比持續上升。數據顯示，今年上半年，在19萬億份公募基金中，機構投資者持有份額為8.8萬億份，個人投資者持有份額達10.2萬億份，占比達53.68%，創5年來新高。

從已經發布中期業績報告的基金公司來看，機構持有份額超3000億的有5家基金公司，分別為華夏基金、易方達基金、工銀瑞信、廣發基金以及建信基金，其中工銀瑞信機構投資者持有份額3018億份居第4，較年初增加346億份，增幅為13%。易方達、廣發、嘉實、華夏、工銀瑞信等7家公司個人投資者持有份額超3000億。

“上半年，公募基金行業整體延續增長態勢，發行總規模超過1.63萬億元，創歷史新高。同時，通脹預期增加，權益市場波動加大，基金投資管理難度明顯提升，但是頭部公司也顯示出更強的主動投資能力。”一位基金業內人士表示，未來基金公司業績分化或會較大。

銀河證券數據顯示，2021年中，公募基金個人持有全部基金市值比例較2020年中上升2個百分點至55.49%，創近6年新高。剔除貨幣基金口徑的個人和機構持基占比來看，目前基本持平，分別為51.9%和48.1%。

公募基金已成服務居民財富管理的重要力量。以工銀瑞信為例，2021年上半年基金份額增加1121億份，其中機構投資者持有的份額增幅為13%，個人投資者持有份額增幅達33%。

基金持有人戶數增加2億戶

從持有人戶數的情況來看，受基金投資熱潮追捧，今年上半年，公募基金份額總持有人戶數持續增加，達到20.41億戶，較年初增加了2.01億戶。剔除貨幣基金后，總持有人戶數達5.45億戶，較年初增加了1.36億戶，增幅超33%。其中，主動權益類基金持有人戶數為2.53億戶，增加了8301萬戶。主動權益類基金持有戶數占非貨基金戶數規模比為46.42%，成公募基金投資的重要力量。

以工銀瑞信、招商基金為代表的頭部銀行系公募尤為耀眼。工銀瑞信基金旗下175只基金中，截至二季度末總持有人戶數為26558881戶，較去年末增加6461842戶;剔除貨幣基金外，其中，持有人戶數增加10萬戶的有工銀瑞信文體產業、工銀前沿醫療、工銀瑞信圓興、工銀新能源汽車等。

在普通股票型基金中，新增戶數超10萬戶的基金有22只。其中，工銀文體產業上半年新增81.64萬戶，增幅高達165%，在普通股票型基金增長榜排名第一，工銀前沿醫療以新增32.28萬戶在普通股票型基金中排前十。

偏股基金在今年以來的板塊加速輪動中，成為市場上的“香餑餑”，持有人戶數增幅超200%的基金有63只，漲幅超30%的基金達278只。其中工銀圓興新增戶數18.13萬戶，增幅達265%，在偏股型基金增幅排前十(剔除成立不滿一年、新增10萬戶以下的產品)。工銀新能源汽車新增戶數14.78萬戶，增幅也近39%。

此外，中長期業績優異的工銀養老產業、工銀金融地產、工銀戰略轉型、工銀新金融、工銀核心價值、工銀新材料新能源等，也均獲得了投資者的廣泛認可，增加戶數在4.5萬戶以上，增幅在25%以上。

49只主動產品半年盈利超10億

在各家公募基金的“期中”答卷中，評判指標不僅包括管理規模和業績，還有為投資者創造的利潤規模。在主動權益基金中，共有49只基金今年上半年盈利規模超10億元以上(不同份額合并計算)。其中，匯添富基金7只、中歐基金5、工銀瑞信4只居前三。

目前，銀行系基金管理公司儼然已發展成為公募基金行業“排頭兵”。具體來看，工銀瑞信基金仍處于銀行系基金公司中的龍頭地位，由于提前布局熱門賽道，旗下不少產品上半年規模增長勢頭迅猛，凈利潤也交出靚麗“成績單”。其中，工銀文體產業、工銀前沿醫療和工銀醫療保健上半年利潤規模均超10億元，工銀前沿醫療為投資者半年即實現盈利23億元。銀河證券數據顯示，截至8月27日，工銀前沿醫療過去1年、3年、5年均在同類基金中位居第一，2016年2月成立以來總回報達337.2%，年化回報達30.34%。工銀文體產業近5年收益率為246.26%，在同類排名中居前三，成立5年多以來總回報達300.64%，年化回報達27.77%。工銀醫療保健近5年回報率達189.87%，在同類基金中排名第3，成立以來總回報280.6%，年化回報率21.8%。

近年來，頭部基金公司由于積累了良好的品牌口碑、優秀的投研團隊、豐富的渠道等優勢，越發受到投資者的高度關注。一位基金業內人士感慨道，在行業“馬太效應”愈發突出及行業發展越發規范有序的大背景下，只有發揮自身優勢、憑借過硬的實力，才能駛上行業的“快車道”。

關鍵詞： 公募基金 上半年 六年 新高